Berater Checkliste

Steht bei der Beratung regelmäßig im Vordergrund der Schutz vor steigenden Zinsen und die Zinslastsenkung? ^*
JaNein

Werden bei der Beratung deutlich unterschiedliche Zinsszenarien der Zukunft herangezogen?^*
JaNein

Wird der wirtschaftliche Erfolg der Beratung nachvollziehbar berechnet?^*

JaNein

Kommen ausnahmslos einfach bewertbare Zinsinstrumente zum Einsatz?^*
JaNein

Werden die Ausschreibungen für die Zinsinstrumente breit im Markt und bei verschiedenen Kreditinstituten getätigt?^*
JaNein

Werden die Einzelzinsverträge der Banken durch den Berater geprüft?^*
JaNein

Übernimmt der Berater einen großen Teil der Kontroll- und Verwaltungstätigkeiten in der Zinssteuerung?^*
JaNein

Trifft der Mandant trotz der Beratung weiterhin alle Entscheidungen selbst?^*
JaNein

Werden bei der Beratung sämtliche (kommunal)-rechtlichen Vorschriften beachtet? (§254 HGB in Verbindung mit IDW RS HFA 35)^*
JaNein

Arbeitet der Berater grundgeschäftsbezogen?^*
JaNein

Ist der Berater neutral und unabhängig?^*
JaNein

Herrscht zwischen Berater und Mandanten Interessensidentität?^*
JaNein

Verfügt der Berater über eine Zulassung mindestens durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht?^*
JaNein

Verfügt der Berater über ausreichend Referenzen bis hin zur Bundeslandebene?^*
JaNein

Sind im Beratungsteam Wirtschafts- und Finanzmathematiker integriert?^*
JaNein

Gibt es einen schriftlichen, detaillierten Beratungsvertrag mit allen Rechten und Pflichten?^*
JaNein

Ist dieser Vertrag jederzeit kurzfristig kündbar?^*
JaNein

Werden Risiken und Chancen bei der Beratung ausführlich aufgezeigt?^*
JaNein

Erstellt der Berater ein monatliches, nachvollziehbares Berichtswesen?^*
JaNein

Checkliste Teil II

Folgende Fragen sollten mit Nein beantwortet werden:

Erhält der Berater von dritter Seite Zahlungen oder Zuwendungen, die dem Mandanten nicht bekannt sind?^*
JaNein

Werden durch den Berater im Bereich der Zinssteuerung sog. strukturierte Produkte vertrieben?^*
JaNein

Basiert die Beratung lediglich auf der Mandantenmeinung bzw. Beratermeinung zur möglichen Zinsentwicklung?^*

JaNein

Wird die Geschäftsbeziehung zur Hausbank durch die Beratung eingeschränkt?^*
JaNein

Werden bei der Zinssteuerung komplexe und schwer verständliche Zinsinstrumente verwendet?^*
JaNein

Sehr gerne senden wir Ihnen das Ergebnis der Auswertung per E-mail zu. Ihre Kontaktdaten werden zu keinen weiteren Kontaktaufnahmen verwendet. Es sei denn Sie wünschen es.

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